Lorenzo D’Antoni

Consulenza Finanziaria Autonoma

Sono entrato nel mondo della Finanza nel 2014, con il ruolo di Consulente del Credito e Assicurativo all’interno dell’albo OAM (Organismo Agenti e Mediatori).

Dopo diversi anni di esperienza nel mondo della Mediazione Creditizia, ho deciso di intraprendere il percorso che mi avrebbe portato, nell’Ottobre del 2022, ad essere iscritto nell’albo OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari) con il mio ruolo attuale di Consulente Finanziario Autonomo.

Il CFA, a differenza di altre figure professionali, è slegato da ogni istituto di credito ed è retribuito esclusivamente dal cliente. In altre parole, non ha alcun interesse economico nel consigliare strumenti finanziari subottimali, eliminando ogni conflitto d’interesse.

Di norma, le necessità finanziarie di privati ed aziende vengono seguite da figure professionali differenti che, appartenendo a strutture separate, le affrontano individualmente piuttosto che collocarle in una visione d’insieme, portando a spese ridondanti ed eccessive.

È mia convinzione che una strategia finanziaria efficace debba necessariamente considerare ogni strumento e operazione come singoli tasselli di un puzzle che consideri obiettivi a breve e lungo termine di ogni nucleo familiare o aziendale in maniera ottimale ed efficiente.

Da qui il motto “Consulenza a Tutto Tondo”: affiancando e consultando il cliente in ogni aspetto della sua crescita finanziaria, il mio obiettivo è quello di contestualizzare ogni operazione all’interno di un quadro più ampio, che tenga conto non solo dei suoi bisogni individuali ma anche del contesto storico e finanziario che li circonda, costruendo soluzioni su misura ad ogni necessità.

 

Cos’è il Consulente Finanziario Autonomo?

Il Consulente Finanziario Autonomo o Indipendente si differenzia dagli altri Consulenti Finanziari, così come dai Consulenti del Credito o Assicurativi, nel suo essere completamente slegato da ogni intermediario o istituto di credito.

La sua principale caratteristica, come definita da CONSOB e OCF, è quella di operare sotto esclusiva retribuzione del proprio cliente, da qui la dicitura “Fee Only”.

La legge, infatti, proibisce al CFA di percepire provvigioni, commissioni o incentivi di qualsiasi tipo sui prodotti finanziari che consiglia ai propri clienti, rendendolo incompatibile con le professioni di Promotore Finanziario, Agente di Cambio o Intermediatore Assicurativo.

Di conseguenza, il Consulente Finanziario Autonomo ha come unico interesse quello di garantire la stabilità e la crescita economica del proprio cliente, al netto dei tipici conflitti d’interesse che potrebbero portarlo a consigliare strumenti finanziari subottimali per proprio tornaconto.

La sua specializzazione gli permette inoltre di offrire una vasta gamma di servizi, come ad esempio valutazione e gestione patrimoniale, redazione di business o investment plan, gestione del rischio e pianificazione finanziaria.

Se vuoi saperne di più sulla Consulenza Finanziaria Autonoma, puoi consultare la nostra F.A.Q. a questo link:

 

Quali sono i servizi offerti?

Le circostanze e gli obiettivi individuali di ogni nucleo familiare o aziendale sono differenti: pertanto, durante la consulenza iniziale gratuita, valuterò ogni situazione nel suo complesso prima di decidere quali strumenti ed operazioni siano i più appropriati per il singolo caso, per poi stilare un preventivo di spesa appropriato.

Ne consegue che i servizi di consulenza qui elencati sono dei semplici esempi; sentitevi liberi di contattarmi con qualsiasi richiesta di ambito creditizio o finanziario che esuli dalla seguente lista.